Innehållsförteckning
- Introduktion
- Förstå Gen Z-marknaden
- Nuvarande Gen Z-engagemang med FinTechs
- Möjligheten: Varför FinTechs borde fokusera på Gen Z
- Samarbete mellan Kreditföreningar och FinTechs
- Strategier för att locka Gen Z
- Slutsats
- Vanliga frågor
Introduktion
Tänk dig en teknikkunnig generation som växte upp med smartphones, sociala medier och digitala betalningar. Det är Generation Z - de som föddes mellan slutet av 1990-talet och början av 2010-talet. När de blir vuxna blir deras ekonomiska behov och beteenden avgörande för företag att förstå, särskilt inom finansiell teknik (FinTech). Trots deras ökande ekonomiska betydelse utvecklar endast 62% av FinTechs produkter med Gen Z-konsumenter i åtanke.
I kontrast till detta fokuserar en förbluffande 95% av kreditföreningar (CU) aggressivt på denna demografi. Detta blogginlägg syftar till att avslöja denna skillnad genom att undersöka varför FinTechs har varit långsammare att utnyttja Gen Z-marknaden, de potentiella fördelarna med att göra det och hur FinTechs och CU kan samarbeta för att bättre betjäna denna digitalt födda grupp.
Förstå Gen Z-marknaden
Vem är Gen Z?
Gen Z, den generation som följer efter millennierna, kännetecknas av deras oöverträffade tillgång till internet och teknologi från ung ålder. De är digitalt inriktade konsumenter som föredrar mobila banktjänster och digitala betalningsmetoder framför traditionella bankmetoder. Detta gör dem till en idealisk målgrupp för FinTech-produkter och tjänster.
Ekonomisk potential och köpkraft
Trots att de är yngre och generellt sett har lägre inkomster och besparingar jämfört med äldre Generationer ökar Gen Z:s ekonomiska betydelse. Prognoser visar att deras konsumtion förväntas sexfaldigas till 2030. Att fånga deras lojalitet tidigt kan betala sig betydligt för finansiella institutioner.
Nuvarande Gen Z-engagemang med FinTechs
FinTechs Nuvarande Fokus
Enligt aktuella data utvecklar 62% av FinTechs produkter som riktar sig till Gen Z. Men denna siffra bleknar i jämförelse med de aggressiva marknadsföringsstrategier som CU använder sig av, där hela 95% riktar sig till denna generation för att öka sitt medlemsantal. Med tanke på Gen Z:s digitala affinitet, varför fokuserar inte fler FinTechs på denna segment?
Hinder för engagemang
Flera faktorer bidrar till FinTechs tveksamhet att aggressivt rikta sig till Gen Z:
- Låga Insättningsnivåer: Cirka 71% av FinTechs anser att Gen Z-konsumenter inte gör tillräckligt med insättningar för att motivera riktade marknadsföringsinsatser, medan 53% prioriterar detta som deras största bekymmer.
- Låg Kreditanvändning: Ungefär 53% av FinTechs konstaterar att Gen Z har låga kreditanvändningsgrader, vilket påverkar deras förmåga att dra nytta av traditionella utlånings- och kreditmodeller.
- Kontoinnehavvarv: Hela 47% av FinTechs är oroliga för höga varv inom denna demografi, vilket innebär att de byter tjänster ofta och minskar långsiktig kundretention.
Möjligheten: Varför FinTechs borde fokusera på Gen Z
Fokus på kortsiktiga finansiella mått kan orsaka att FinTechs missar de större möjligheterna. låt oss utforska varför att rikta sig till Gen Z kan vara fördelaktigt för FinTech-företag.
Digitala infödda
Gen Z föredrar digitala lösningar, vilket stämmer väl överens med kärntjänsterna som FinTech-företag erbjuder, såsom mobilbank, digitala plånböcker och verktyg för onlinefinansieringshantering. Detta skapar en unik möjlighet för FinTechs att innovera kring användarupplevelse och bekvämlighet.
Potential för långsiktig tillväxt
Även om nuvarande insättnings- och kreditutnyttjandenivåer kan vara låga, indikerar prognoser en ökning av Gen Z:s köpkraft, vilket visar möjligheter till långsiktig tillväxt. Genom att bygga relationer nu kan FinTechs säkra en lojal kundbas som är redo för framtida ekonomisk tillväxt.
Anslutning och inflytande
Ungefär 49% av FinTechs erkänner att Gen Z är starkt uppkopplade och kan spela en avgörande roll i att utvidga deras kontoinnehavarbas. Gen Z:s sociala medie-influenser och digitala nätverk kan användas för organisk tillväxt genom mun-till-mun-marknadsföring och rekommendationer från jämnåriga.
Samarbete mellan Kreditföreningar och FinTechs
CUs som en gateway
Intressant nog positionerar sig många FinTechs mer som leverantörer som betjänar CUs istället för direkta konkurrenter. Denna partnerskapproach innebär att även om FinTechs inte direkt riktar sig till Gen Z kan deras innovationer fortfarande nå denna demografi genom de produkter som erbjuds av CUs. Ungefär hälften av FinTechs säljer sina produkter eller tjänster till CUs, vilket stärker de finansiella erbjudandena för Gen Z-medlemmar i dessa föreningar.
Gegensidiga fördelar
Denna symbiotiska relation kan vara ömsesidigt fördelaktig. FinTechs kan få tillgång till en bredare kundbas genom CUs, samtidigt som CUs kan erbjuda moderna finansiella teknologier till sina medlemmar och skapa ett övergripande värdeförslag som tilltalar Gen Z:s digitala preferenser.
Strategier för att locka Gen Z
För FinTechs som är villiga att gräva djupare ner i Gen Z-marknaden finns det några strategier att överväga:
Anpassade finansiella produkter
Att skapa finansiella produkter som är skräddarsydda för Gen Z:s specifika behov och preferenser kan erbjuda en konkurrensfördel. Det inkluderar att erbjuda funktioner som realtidsutgifteranalys, anpassningsbara sparande mål och låga eller inga avgifter för banking.
Finansiell utbildning
Många Gen Z-konsumenter behöver vägledning när det gäller ekonomisk kunskap. FinTechs som satsar på utbildande innehåll, verktyg och interaktiva funktioner kan bygga förtroende och lägga till värde, vilket förbättrar kundretentionen.
En smidig användarupplevelse
Ett sömlöst och intuitivt användargränssnitt är avgörande för att behålla Gen Z-konsumenter. Att investera i appdesign av hög kvalitet, lättanvända webbplatser och responsiv kundsupport kan kraftigt öka användarnöjdheten och lojaliteten.
Slutsats
Medan endast 62% av FinTechs för närvarande fokuserar på att utveckla produkter med Gen Z i åtanke är de potentiella belöningarna för att engagera denna digitalt födda och framtida ekonomiskt mäktiga demografi betydande. På lång sikt är FinTechs som investerar i att förstå och betjäna Gen Z:s unika behov troligtvis att låsa upp betydande tillväxtmöjligheter.
Genom att dra nytta av samarbete med kreditföreningar och genom att fokusera på att skapa värdefulla och utbildande finansiella produkter kan FinTechs bättre positionera sig för att vinna över Gen Z-konsumenter. Genom att göra detta kan de dra nytta av potentialen hos en generation som kommer att omforma framtida landskap inom finansiella tjänster.
Vanliga frågor
Varför utvecklar endast 62% av FinTechs produkter med Gen Z i åtanke?
De flesta FinTechs tror att Gen Z inte har tillräckligt med insättningar eller kreditutnyttjande för att motivera riktade insatser. Kortsiktiga finansiella mått överskuggar ofta den långsiktiga tillväxtpotentialen hos denna demografi.
Hur kan FinTechs dra nytta av att rikta sig till Gen Z?
Gen Z representerar en framtida tillväxtmöjlighet på grund av deras ökande köpkraft, digitala förstahands-preferenser och stora sociala anslutning. Genom att bygga tidiga relationer kan FinTechs säkra en lojal kundbas och betydande framtida ekonomiska vinster.
Hur hjälper kreditföreningar FinTechs att nå Gen Z?
Många FinTechs fungerar som leverantörer till kreditföreningar och erbjuder sina produkter och innovationer indirekt till Gen Z-medlemmar. Detta samarbetsbaserade tillvägagångssätt gör att FinTechs kan dra nytta av kreditföreningars aggressiva marknadsföringsstrategier.
Vilka strategier bör FinTechs använda för att locka Gen Z?
FinTechs bör fokusera på skräddarsydda finansiella produkter, utbildande innehåll och naolika användarupplevelser för att effektivt attrahera och behålla Gen Z-konsumenter.
