Innholdsfortegnelse
- Introduksjon
- Begrensningene med tradisjonelle metoder for bedriftsidentifikasjon
- Omfattende datainnsikt: En løsning for verifisering av småbedrifter
- Utnyttelse av dataøkosystemer og partnerskap
- Utdanningsfordeler for bedrifter
- Fremtiden for identitetsverifisering av bedrifter
- Konklusjon
- Spørsmål og svar-seksjon
Introduksjon
Forestill deg en verden der finansinstitusjoner ikke kan verifisere omtrent 30% av personene som søker om kontoer og tjenester. Denne alvorlige virkeligheten tvinger oss til å undersøke hvordan vi forstår og autentiserer virksomheter, spesielt småbedrifter som har gjennomgått økonomisk turbulens. Tradisjonelle kredittrangeringer og resultat- og tapsuttalelser klarer ofte ikke å fange essensen og dynamikken til disse virksomhetene fullt ut. I den digitale tidens æra intensiveres utfordringen - hvordan kan vi virkelig kjenne en virksomhet og sikre tillit i våre finansielle systemer?
Her kommer de stadig utviklende initiativene for "kjenn din kunde" (KYC) og "kjenn din bedrift" (KYB) inn i bildet. Behovet for helhetlig, omfattende og handlingsrettet innsikt har aldri vært mer presserende. Både finansinstitusjoner og virksomheter strever med å identifisere risiko nøyaktig og unngå bøter knyttet til manglende overholdelse. Markaaz, en pioner innen dette feltet, tilbyr en revolusjonerende tilnærming for å tette dette gapet, ledet av administrerende direktør Hany Fam. Ved å kombinere forskjellige datakilder og dyrke tillit har Markaaz som mål å transformere måten vi oppfatter og verifiserer småbedrifter.
I denne blogginnlegget undersøker vi kompleksiteten ved identifisering av småbedrifter, begrensningene ved tradisjonelle metoder og hvordan omfattende datainnsikt kan lukke gapet i identiteten og dermed føre til mer informerte beslutninger innen finansielle tjenester.
Begrensningene med tradisjonelle metoder for bedriftsidentifikasjon
Avhengighet av Kredittrangeringer
Kredittrangeringer har lenge vært fundamentet for å vurdere den økonomiske helsen til enkeltpersoner og virksomheter. Men for småbedrifter, spesielt de som har vært gjennom økonomiske nedgangstider, kan kredittrangeringer være villedende. De fanger opp et øyeblikksbilde, men forteller sjelden hele historien.
Ufullstendige Resultat- og tapsuttalelser
Resultat- og tapsuttalelser gir nødvendige økonomiske data, men mangler kontekst. Disse dokumentene viser numeriske data uten å belyse utfordringene og suksessene som er opplevd på veien til nåtiden.
Den Digitale Uoverensstemmelsen
Tidligere ville bankansatte besøke fysiske steder for å få en følelse av virksomheten de vurderte. I dagens digitale tidsalder er en slik fysisk kontakt tapt. Til tross for fremskritt i datainnsamling - fra analyser av sosiale medier til integrering av åpne banksystemer - sliter finansinstitusjoner fremdeles med helhetlig identifikasjon.
Omfattende datainnsikt: En løsning for verifisering av småbedrifter
Problemet med ufullstendige data
Muligheten til å verifisere omtrent 30% av søkerne utgjør et betydelig inntektstap. Ukorrekte eller ufullstendige data hemmer finansinstitusjoners evne til å ta informerte beslutninger, noe som ofte resulterer i tapte muligheter og økt sårbarhet for bedrageri.
Helhetlig tilnærming til bedriftsidentitet
Markaaz's tilnærming for å overvinne disse utfordringene innebærer å utnytte et bredt spekter av datakategorier - over 200 offentlige og ikke-offentlige dataelementer. Denne helhetlige tilnærmingen inkluderer:
- Informasjon om Bedriftshelse: Salgstrender gir innsikt i selskapets ytelsestrajektor.
- Overholdelsesdata: Inkorporerer informasjon fra sanksjonslister, og sikrer at bedrifter følger nødvendige forskrifter.
- Ryktedata: Anmeldelser på sosiale medier og tilbakemeldinger fra kunder gir et glimt av offentlig oppfatning.
- Diversitetsdata: Blir stadig viktigere for selskaper som ønsker å samarbeide med virksomheter basert på eierskap knyttet til kjønn eller etnisitet.
Syntetisering av data for tillit
Å skape en 360-graders visning av en virksomhet krever å syntetisere disse ulike datakategorier for å etablere tillit. Plattformer som Markaaz gjør dette ved å samle inn og organisere data i handlingsrettede innsikter. Dette hjelper til med å akselerere innrulleringsprosessen samtidig som det sikres høye nivåer av sikkerhet og tillit.
Utnyttelse av dataøkosystemer og partnerskap
Utbygging av et økosystem
Markaaz har som mål å utvikle et økosystem som integrerer forskjellige datakilder for å tilby en helhetlig visning av virksomheter. Partnerskap innenfor dette økosystemet kan bidra til et rikere og mer pålitelig datagrunnlag.
Støtte til beslutningstaking
Ved å gi virksomheter omfattende datainnsikter kan finansinstitusjoner ta mer informerte beslutninger. Dette inkluderer å forstå ikke bare hovedeierens kredittrangering, men også den bredere konteksten der virksomheten opererer, inkludert dens finansielle verdikjeder og interne dynamikk.
Forbedring av overholdelse og overvåking
For finansinstitusjoner og finansteknologi-bedrifter er det revolusjonerende å samle alle forpliktelser og krav knyttet til overholdelse og overvåking gjennom en sentralisert plattform. Dette forenkler ikke bare regulatorisk samsvar, men forbedrer også effektiviteten og påliteligheten til bedriftsvurderinger.
Utdanningsfordeler for bedrifter
Dataåpenhet og korrigering
Et viktig aspekt ved Markaaz-plattformen er å gi virksomheter opplæring om deres data. Bedrifter kan se hvordan deres data brukes og korrigere eventuelle unøyaktigheter, tilsvarende å gjennomgå og rette feil på en personlig kredittrapport.
Due Diligence på potensielle samarbeidspartnere
Plattformen gir også mulighet for due diligence på andre firmaer og til og med forbrukere som virksomheter ønsker å samarbeide med. Å ha tilgang til slik detaljert data gjør at bedrifter kan ta bedre informerte beslutninger når det gjelder partnerskap og leverandører.
Fremtiden for identitetsverifisering av bedrifter
Forenkling av prosesser
Når vi ser fremover, kan vi forvente en dramatisk forenkling av prosesser knyttet til identifisering og verifisering av bedrifter. Forbedret datakvalitet vil gjøre det mulig med sanntidsanalyse og overvåking, og dermed legge til rette for raskere og mer nøyaktig beslutningstaking.
Dynamiske forhold fremfor statiske evalueringer
Målet er å gå fra statiske evalueringer til dynamiske, relasjonsbaserte interaksjoner. Med troverdige data for hånden kan bedrifter og finansinstitusjoner fremme tillitsbaserte forhold som utvikler seg og tilpasser seg over tid.
Konklusjon
Veien mot å lukke gapet i identiteten til småbedrifter innebærer mer enn bare teknologiske fremskritt. Det krever en overgang til en helhetlig, datainformert tilnærming til verifisering av virksomheter. Ved å integrere forskjellige datastrømmer og dyrke tillitsfulle økosystemer, baner plattformer som Markaaz vei for en fremtid der finansinstitusjoner kan ta informerte, pålitelige og rettidige beslutninger.
Spørsmål og svar-seksjon
Q1: Hvorfor er tradisjonelle kredittrangeringer utilstrekkelige for bedriftsidentifikasjon?
A1: Tradisjonelle kredittrangeringer gir et begrenset øyeblikksbilde av en virksomhets økonomiske helse og går ofte glipp av den større konteksten, for eksempel tidligere økonomiske utfordringer og nåværende trend for ytelse.
Q2: Hvilke typer data er viktige for helhetlig bedriftsidentifikasjon?
A2: Viktige data inkluderer informasjon om bedriftens helse (for eksempel salgstrender), overholdelsesdata (fra sanksjonslister), ryktedata (som sosiale medie-anmeldelser) og diversitetsdata.
Q3: Hvordan sikrer Markaaz sikkerheten og påliteligheten til dataene den leverer?
A3: Markaaz samler, syntetiserer og sikrer data gjennom avanserte plattformer som legger til rette for høy datasikkerhet og pålitelighet.
Q4: Hvordan kan bedrifter dra nytte av økt dataåpenhet?
A4: Økt dataåpenhet lar bedrifter forstå hvordan deres data brukes, korrigere unøyaktigheter og utføre due diligence på potensielle samarbeidspartnere.
Q5: Hvilke fremtidige trender kan vi forvente innen verifisering av bedrifter?
A5: Vi kan forvente strømlinjeformede prosesser, bedre datakvalitet, sanntidsanalyser og en overgang fra statiske evalueringer til dynamiske, relasjonsbaserte bedriftsvurderinger.
