目次
はじめに
先日のSwiftシステムの突然の障害により、ヨーロッパ全域の高額取引に重大な混乱が生じ、金融システムの円滑な運用基盤への依存性が浮き彫りになりました。英国銀行のような主要な銀行機関が大幅な中断を経験した一方で、ヨーロッパ中央銀行(ECB)もリアルタイム・グロス・セトルメント (RTGS) システムのT2において一部の混乱を経験しました。本稿では、Swiftの障害の影響に焦点を当て、ECBの清算業務に及ぼす影響、英国銀行の中断との比較、および将来の運用強靭性について掘り下げていきます。
リアルタイム・グロス・セトルメント・システムの理解
RTGSとは何ですか？
リアルタイム・グロス・セトルメント（RTGS）システムは、現代の銀行の基盤の要となっています。これらのシステムは、デビットとクレジットをネットで相殺せずに個別に取引を処理し、銀行間の送金や金融政策に関連する取引などの高額・時間指定の支払いに不可欠です。
ECBのT2システムの役割
ECBのT2システムは、ユーロシステムの金融業務全体の安定性と効率に重要な役割を果たしています。このシステムは、中央銀行の金融政策から商業銀行の振り込みやその他の高額支払いまでをカバーする取引を容易にします。このシステムの堅牢さは、ヨーロッパの金融市場での流動性と信頼を保証しています。
最近のSwiftの停止：概要
何が起こったのですか？
7月18日、Swiftの障害により、英国銀行やヨーロッパ中央銀行を含む多くの金融機関が高額取引システムに影響を受けました。取引が数時間遅れ、重大な運用上の課題が生じました。
サイバー攻撃ではありません
Swiftはすぐに、これがサイバー攻撃によるものではなく、サービスの処理が数時間遅れた運用上の問題であると伝え、潜在的なセキュリティ侵害への懸念を払拭しました。しかし、運用上の混乱は、さらなる予備機構の必要性について懸念を引き起こしました。
ヨーロッパ中央銀行への影響
遅延した業務
ECBは、Swiftの障害により一部のT2業務のカットオフ時間が遅延したと報告しました。ヨーロッパ中央銀行のSwiftへの依存度は、英国の銀行システムに比べて低いものの、依然として顕著な影響が生じました。この出来事を契機に、ECBはこれ以上の支障を生じさせず、業務をなるべくスムーズに継続することを確認しました。
英国銀行との比較
英国銀行は、Swiftの障害によりより深刻な中断を経験しました。高額支払いシステムであるCHAPS（Clearing House Automated Payment System）は、家の購入などの時間の重要な支払いに影響を与え、大幅な遅延が発生しました。これは、リアルタイムの業務におけるSwiftへの高い依存度を浮き彫りにしました。
Swiftの対応と軽減策
即時の対応
Swiftは通常のサービスの回復を優先し、すべてのサービスがインシデント後に正常に動作していると述べました。Swiftは、将来の発生を防ぐための包括的な調査を行っていることを明言し、顧客に対してインシデントを「非常に重大なもの」と認識し、対応策を講じることで、顧客自身の取引に対する悪影響を効果的に緩和するために直接コミュニケーションを開始しました。
得られた教訓と将来の影響
冗長性の重要性
このインシデントは、金融業務における冗長性と堅牢なバックアップシステムの必要性を厳しく示しています。代替の取引処理経路への迅速な切り替え能力は、ダウンタイムを大幅に減少させ、総合的なシステムの強靭性を向上させることができます。
運用強靭性の向上
ECBや他の中央銀行にとって、この障害は運用強靭性の向上を加速させることでしょう。これには、既存のシステムの改善、より安全な取引のためのブロックチェーン技術の潜在能力の探求、高度なサイバーセキュリティ策への投資などが含まれます。
戦略的提携と相互運用性
銀行間の戦略的提携を強化し、異なる取引システム間の相互運用性を確保することで、将来の類似の障害に対するさらなる保護策を提供できます。統合的なアプローチにより、リスクの多様化と突発的な障害への対応力の向上が図れます。
結論
最近のSwiftの障害は、短期的ではありましたが、重要な金融システムにおける強化された運用フレームワークの必要性を示しています。ヨーロッパ中央銀行のT2業務は管理可能な遅延に見舞われましたが、この出来事は将来の障害から保護するために必要な改善の領域を明らかにしました。この出来事は、ヨーロッパ全体の高額支払いの安定性と効率を確保するために、金融取引システムにおけるレジリエンス、迅速な適応、継続的なイノベーションが必要であるということを強調しています。
よくある質問（FAQ）
ECBのT2システムの主な機能は何ですか？
T2システムは、ユーロシステムの金融政策業務、銀行間の振り込み、ヨーロッパ金融市場の円滑な機能に不可欠なその他の高額商業取引に関連する支払いの決済に不可欠です。
最近のSwiftの障害はサイバー攻撃の結果ですか？
いいえ、Swiftは障害がサイバー関連の問題ではなく、数時間の運用上の問題に起因するものであると確認しました。
Swiftの障害は英国銀行とECBにどのような影響を与えましたか？
英国銀行はCHAPS（Clearing House Automated Payment System）のシステムにより深刻な中断を経験し、家の購入などの時間指定の取引に影響を与えました。これに対し、ECBはT2システムにおいてわずかな遅延に留まりました。
Swiftは将来の障害を防ぐためにどのような対策を取っていますか？
Swiftは、インシデントについて詳細な調査を行っていると述べています。彼らは即時の復旧作業の重要性を強調し、影響を最小限に抑えるために顧客との継続的なコミュニケーションに取り組んでいます。
このような障害が中央銀行にもたらす長期的な影響は何ですか？
これらの出来事は、堅牢な緊急事態対応計画と安全で冗長な金融インフラの重要性を再確認しました。中央銀行は、将来の同様の障害を防ぐため、運用強靭性とサイバーセキュリティの向上に向けた取り組みを加速する可能性があります。
