Indice
- Introduzione
- Impara come gestire i tuoi libri
- Apri un conto bancario
- Tieni traccia delle tue spese
- Sviluppa un sistema di contabilità
- Imposta un sistema di pagamento
- Indaga sulle tasse di importazione
- Decidi come verrai pagato
- Stabilisci procedure per l'IVA
- Determina i tuoi obblighi fiscali
- Calcola il margine lordo
- Richiedi finanziamenti
- Trova partner contabili di alta qualità
- Rivaluta periodicamente i tuoi metodi
- Migliori software di contabilità per piccole imprese
- Conclusione
- Domande frequenti sulla contabilità per piccole imprese
Introduzione
Avviare una piccola impresa può essere avvincente e travolgente. Hai superato traguardi significativi: hai lanciato il tuo negozio, hai effettuato la prima vendita e forse hai anche evaso il tuo primo ordine. Ma c'è un'area cruciale che può fare la differenza tra il successo e il fallimento delle tue imprese: la contabilità. Pratiche contabili efficaci sono cruciali per sostenere e far crescere la tua impresa. Questa guida mira a guidarti attraverso i passaggi contabili essenziali per garantire che tu sia ben preparato per il successo finanziario.
Impara come gestire i tuoi libri
Nel gestire un'attività commerciale, la tenuta dei libri è inevitabile. Oggi numerosi strumenti e risorse possono aiutarti a gestire efficacemente le tue finanze. Anche se decidi di esternalizzare la tenuta dei libri in futuro, comprendere le basi è benefico e può farti risparmiare denaro.
Apri un conto bancario
Il primo passo verso finanze organizzate per le piccole imprese è l'apertura di un conto bancario separato. Questo non solo semplifica la dichiarazione dei redditi, ma protegge anche i tuoi asset personali. Per entità come LLC, partnership e società, sono obbligatori conti separati. I titolari individuali non sono legalmente tenuti a avere conti aziendali separati, ma è prudente farlo. Considera inoltre l'opportunità di ottenere una carta di credito aziendale per costruire il tuo credito aziendale, essenziale per garantire finanziamenti futuri.
Prima di aprire un conto, ricerca le diverse strutture di commissioni delle banche. I conti bancari aziendali hanno spesso commissioni più elevate, quindi è fondamentale confrontare le opzioni. Sii pronto a fornire il nome della tua azienda e i documenti di registrazione all'apertura del conto.
Tieni traccia delle tue spese
Una tenuta efficace delle spese costituisce la base di una solida tenuta dei libri. Il tracciamento preciso ti consente di monitorare la crescita dell'attività, preparare le dichiarazioni fiscali e rendere legittime le tue dichiarazioni finanziarie. Inizia organizzando ricevute e altri documenti. Puoi utilizzare metodi semplici come un file dedicato o optare per strumenti e servizi digitali come Shoeboxed.
Devi prestare particolare attenzione a cinque tipi di ricevute:
- Pasti e Intrattenimento Aziendali: Annota la data, l'importo e lo scopo aziendale.
- Trasporti e Viaggi: Tieni un registro delle tue miglia aziendali e lo scopo di ogni viaggio.
- Acquisti e Forniture: Mantieni i record di ogni acquisto correlato all'attività.
- Utenze e Affitto: Deduci le quote di utilità domestiche utilizzate per l'attività, se applicabile.
- Varie: Registra ogni altra spesa relativa alla gestione dell'attività commerciale.
Sviluppa un sistema di contabilità
Comprendere la differenza tra la tenuta dei libri e la contabilità può guidare efficacemente le tue pratiche commerciali. La tenuta dei libri comporta la registrazione e la categorizzazione giornaliera delle transazioni, mentre la contabilità comporta l'analisi di questi registri per costruire i bilanci.
Il tuo sistema di tenuta dei libri può essere manuale, come basato su foglio di calcolo, o avanzato, utilizzando software come QuickBooks o Xero. Determina se utilizzerai la contabilità in base alla cassa o all'accrualità; le piccole imprese con un fatturato inferiore a 5 milioni di dollari possono scegliere entrambe, anche se le società sono generalmente tenute a utilizzare l'accrualità.
Imposta un sistema di pagamento
Mentre la tua attività cresce, cresce anche la necessità di mani in più. Determina se i tuoi nuovi assunti sono dipendenti o appaltatori indipendenti. Per i dipendenti, imposta un sistema di pagamento per garantire la corretta ritenuta fiscale. Per gli appaltatori indipendenti, tieni traccia dei pagamenti con diligenza e preparati a compilare i moduli necessari come i 1099 alla fine dell'anno.
Indaga sulle tasse di importazione
Se il tuo modello di business prevede l'importazione di merci, familiarizzati con le tasse di importazione e i dazi per evitare costi inaspettati. Utilizza i calcolatori delle imposte per stimare le tasse e incorporale nella tua strategia di prezzi per mantenere la redditività.
Decidi come verrai pagato
Configurare un gateway di pagamento affidabile è fondamentale per le transazioni in entrata. Le opzioni includono Shopify Payments per gli utenti Shopify, che semplifica il processo. In alternativa, i processori di pagamento di terze parti come PayPal, Stripe o Square offrono soluzioni, anche se ognuno ha strutture di commissioni variabili. Scegli quello in linea con il tuo modello di business e la tua base clienti.
Stabilisci procedure per l'IVA
Navigare nell'IVA, specialmente nell'e-commerce, può essere complesso a causa delle diverse normative tra stati e paesi. Determina se operi in uno stato basato sull'origine o sul destino. Il primo addebita l'IVA in base alla tua posizione aziendale, mentre il secondo segue la posizione dell'acquirente. Per le vendite internazionali, le imprese con sede negli USA non devono addebitare l'IVA. Rimani aggiornato con il tuo commercialista per garantire la conformità.
Determina i tuoi obblighi fiscali
Gli obblighi fiscali variano in base alla struttura aziendale. I titolari individuali e le partnership dichiarano il reddito aziendale nelle dichiarazioni fiscali personali, mentre le società presentano dichiarazioni separate. Comprendere e soddisfare i requisiti fiscali trimestrali o a rate può evitare notevoli oneri fiscali alla fine dell'anno.
Calcola il margine lordo
Il calcolo del margine lordo è cruciale per valutare la redditività. Margine Lordo = (Ricavi - COGS) / Ricavi. Comprendere questa metrica ti aiuta a prendere decisioni di prezzo e investimento informate, vitali per la sostenibilità nel lungo periodo.
Richiedi finanziamenti
Le sfide finanziarie e le opportunità di crescita richiedono spesso finanziamenti esterni. Sia attraverso prestiti, investitori o linee di credito, garantire fondi richiede bilanci finanziari affidabili. Calcola il rendimento del investimento (ROI) prima di impegnarti in debiti; utilizza i calcolatori dei prestiti commerciali per l'accuratezza.
Trova partner contabili di alta qualità
L'assunzione di professionisti contabili può fornire preziose intuizioni e consigli strategici. Gli esperti possono guidarti attraverso la pianificazione finanziaria avanzata, garantendo che la tua attività rimanga finanziariamente allineata.
Rivaluta periodicamente i tuoi metodi
Man mano che la tua attività evolve, dovrebbero evolvere anche i tuoi metodi di tenuta dei libri e di contabilità. Passa da fogli di calcolo a software avanzati come QuickBooks o Bench quando i processi manuali diventano pesanti. Un riesame regolare mantiene la tua contabilità snella ed efficiente.
Migliori software di contabilità per piccole imprese
Diverse opzioni software di contabilità sono progettate per le piccole imprese, ognuna con funzionalità uniche:
Xero
Un sistema basato su cloud che fornisce visibilità sulla salute finanziaria da qualsiasi dispositivo. Le funzionalità avanzate di Xero aiutano a monitorare i flussi di cassa e le transazioni.
QuickBooks Online
Questo software di Intuit offre tracciamento delle spese, reporting dei ricavi e automazione dell'inventario. È possibile integrarlo con Shopify per una gestione senza intoppi.
Wave
Wave collega i tuoi conti bancari e PayPal, fornendo dati sulle transazioni aziendali in tempo reale. Può generare dettagliati rapporti finanziari.
FreshBooks
Ideale per la gestione delle spese e la fatturazione, FreshBooks semplifica i compiti contabili con un'interfaccia utente amichevole.
Conclusione
Comprendere e gestire le finanze della tua piccola impresa è la chiave per il successo a lungo termine. Dall'apertura di un conto bancario all'implementazione di un efficiente sistema di tenuta dei libri, ciascun passaggio svolge un ruolo cruciale nella salute della tua attività. Con la crescita, rivaluta continuamente i tuoi metodi e adatta nuovi strumenti e strategie per mantenere la tua contabilità efficiente e snella.
FAQ sulla contabilità per piccole imprese
Come faccio la contabilità per la mia piccola impresa? Puoi iniziare con un semplice foglio di calcolo, ma è consigliato utilizzare un software di contabilità per un tracciamento preciso ed efficiente delle spese e dei ricavi.
Quanto dovrei pagare a un commercialista per la mia piccola impresa? Le tariffe dei commercialisti variano ampiamente. Negli Stati Uniti, i commercialisti interni guadagnano in media $ 70.000 all'anno. L'esternalizzazione può variare da qualche centinaio di dollari a migliaia al mese, a seconda della complessità del servizio.
Cosa fa un commercialista per una piccola impresa? I commercialisti preparano i bilanci, presentano le tasse, analizzano i dati finanziari e offrono consigli strategici per ottimizzare la salute finanziaria dell'impresa.
Cosa fa un fatturante per una piccola impresa? I fatturanti gestiscono le transazioni finanziarie quotidiane, mantengono i record finanziari, gestiscono le fatture e garantiscono l'accuratezza nei libri contabili.
Seguendo questi passaggi fondamentali, preparerai la tua piccola impresa per la stabilità finanziaria e la crescita.
