Shopify Capital FAQ

Table des matières

1. Introduction
2. Qu'est-ce que Shopify Capital ?
3. Comment fonctionne Shopify Capital ?
4. Avantages et inconvénients de Shopify Capital
5. Questions courantes sur Shopify Capital
6. Conclusion
7. Questions fréquemment posées (FAQ)

Introduction

Diriger une entreprise prospère nécessite souvent un accès rapide au capital. Que vous souhaitiez développer votre inventaire, investir dans le marketing ou couvrir les coûts opérationnels, disposer d'une aide financière peut faire toute la différence. Pour les propriétaires de boutiques Shopify, Shopify Capital offre une solution pratique. Mais qu'est-ce que Shopify Capital exactement et comment ça marche ? Ce guide complet vise à répondre à toutes vos questions sur Shopify Capital, en fournissant des informations sur son fonctionnement, les critères d'éligibilité, les structures de remboursement, et plus encore.

À la fin de cet article, vous aurez une compréhension approfondie de Shopify Capital, ainsi que les informations nécessaires pour décider s'il s'agit de la bonne option pour votre entreprise.

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Aperçu

Shopify Capital est un programme de financement conçu pour les entreprises utilisant la plateforme Shopify. Il propose des avances de trésorerie aux commerçants éligibles et des prêts basés sur les performances et l'emplacement de leur boutique. Contrairement aux prêts bancaires traditionnels, Shopify Capital ne se base pas sur votre score de crédit mais plutôt sur la santé et l'historique de votre boutique Shopify.

Ce service est disponible pour les entreprises aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. Si vous êtes éligible, vous pouvez consulter et demander un financement directement depuis votre interface d'administration Shopify.

Éligibilité

L'éligibilité à Shopify Capital est principalement déterminée en fonction des indicateurs de performance de votre boutique. Cela comprend des facteurs tels que le chiffre d'affaires, l'ancienneté de la boutique et l'engagement global avec la plateforme Shopify. Les offres de financement sont personnalisées et disponibles dans la section Capital de votre tableau de bord d'administration Shopify.

Types de financement

Shopify Capital propose deux principaux types d'options de financement :

• Avance sur ventes : Une somme d'argent en échange d'un pourcentage fixe des ventes quotidiennes futures.
• Prêts : Un montant fixe avec un calendrier de remboursement prédéterminé.

Comment fonctionne Shopify Capital ?

Avance sur ventes

Une avance sur ventes est une forme de financement où Shopify achète une partie de vos futures ventes. La somme forfaitaire fournie initialement est remboursée à travers un pourcentage fixe de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que le montant total, plus des frais, soit remboursé.

Par exemple :

• Si Shopify vous avance 5 000 $, vous pourriez devoir rembourser 5 650 $.
• Le taux de remboursement peut être de 10 % de vos ventes quotidiennes.

Le remboursement est automatique et s'adapte au volume de vos ventes quotidien, ce qui signifie des remboursements plus élevés les jours de bonne vente et plus bas quand les ventes sont faibles. Il n'y a pas de date limite de remboursement fixe, offrant une flexibilité aux entreprises avec des revenus fluctuants.

Processus de remboursement

Le processus de remboursement pour les avances de trésorerie et les prêts utilise une partie de vos ventes quotidiennes. Le montant est directement débité de votre compte bancaire d'entreprise et remis à Shopify jusqu'à ce que le remboursement total soit terminé.

Exemple :

Imaginez que vous ayez reçu une avance de trésorerie de 5 000 $ avec un taux de remboursement de 10 %. Un jour où votre boutique réalise 1 000 $ de ventes, 100 $ (10 %) seront automatiquement déduits pour rembourser l'avance. Cela continue jusqu'à ce que le montant total de 5 650 $ soit remboursé.

Demande de Shopify Capital

Si vous êtes éligible, Shopify vous informera par e-mail et sur votre tableau de bord d'administration. Une fois que vous décidez de continuer :

1. Accédez à la section Capital de votre administration Shopify.
2. Consultez les offres de financement disponibles.
3. Sélectionnez l'option qui correspond le mieux à vos besoins.
4. Soumettez votre demande pour examen.

L'approbation prend généralement 1 à 3 jours ouvrables, bien que cela puisse prendre plus de temps dans certains cas.

Suivi et gestion du financement

Une fois que vous avez reçu le financement, vous pouvez suivre votre progression de remboursement directement depuis votre tableau de bord Shopify. Cela comprend la visualisation des montants de remboursement quotidiens, des soldes impayés et des obligations restantes. De plus, vous pouvez remettre tout solde impayé sous forme de montant forfaitaire si vous souhaitez le rembourser plus tôt.

Avantages et inconvénients de Shopify Capital

Avantages

• Rapidité et commodité : Le processus de demande et d'approbation est rapide et intégré directement dans votre panneau d'administration Shopify.
• Remboursement flexible : Les remboursements sont en pourcentage des ventes quotidiennes, ce qui signifie que les montants varient en fonction de vos revenus quotidiens.
• Pas de vérification de crédit : Comme les décisions de financement sont basées sur les performances de votre boutique plutôt que sur des cotes de crédit, cela peut être avantageux pour les entreprises ayant des notes de crédit plus faibles.

Inconvénients

• Coût : Les frais fixes ajoutés au montant avancé peuvent être plus élevés par rapport aux prêts bancaires traditionnels.
• Restrictions d'éligibilité : Toutes les boutiques Shopify ne seront pas éligibles ; l'éligibilité est étroitement liée aux performances de vente et à l'emplacement.
• Fluctuations de remboursement : Bien que flexible, le remboursement quotidien variable peut rendre difficile la prédiction des sorties financières de manière précise.

Questions courantes sur Shopify Capital

Qui peut demander Shopify Capital ?

Shopify Capital est disponible pour les entreprises aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni et en Australie. L'éligibilité est déterminée par le biais de l'historique de ventes de votre boutique, des métriques de performance et de l'engagement global sur la plateforme Shopify.

Comment faire une demande ?

Si vous êtes éligible, vous pouvez consulter et demander des options de financement disponibles directement depuis votre tableau de bord d'administration Shopify. Le processus de demande implique de consulter les offres de financement disponibles et de soumettre une demande pour le montant désiré.

Est-il possible d'obtenir plusieurs avances ?

Oui, les entreprises peuvent demander des avances supplémentaires ou des prêts une fois qu'une portion significative (généralement autour de 65 % ou plus) de l'avance existante est remboursée. De nouvelles offres peuvent être consultées et demandées à travers l'administration Shopify.

Que se passe-t-il en cas de baisse des ventes ?

Un des avantages de Shopify Capital est sa flexibilité en matière de remboursement. Comme les remboursements sont basés sur un pourcentage des ventes quotidiennes, les jours de faibles ventes entraînent des remboursements plus faibles, réduisant la pression financière. Cependant, il est essentiel de gérer la trésorerie pour garantir des fonds suffisants pour les prélèvements quotidiens automatiques.

Conclusion

Shopify Capital présente une solution de financement flexible et accessible adaptée aux commerçants Shopify. En comprenant les tenants et aboutissants des avances de trésorerie et des prêts proposés par Shopify Capital, vous vous donnez les moyens de prendre des décisions éclairées qui contribuent à la croissance et à la stabilité de votre entreprise.

Avec des offres personnalisées, un processus de demande facile et des modalités de remboursement flexibles, Shopify Capital peut être un outil précieux pour de nombreuses entreprises. Comme pour toute décision financière, il est essentiel de peser soigneusement les coûts et les avantages pour déterminer s'ils correspondent à vos objectifs commerciaux.

Questions fréquemment posées (FAQ)

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify Capital est un programme de financement qui offre des avances de trésorerie ou des prêts aux commerçants Shopify éligibles pour les aider à développer et gérer leurs entreprises.

Comment se font les remboursements ?

Les remboursements se font sous forme d'un pourcentage fixe des ventes quotidiennes et sont automatiquement débités de votre compte bancaire professionnel.

Comment savoir si je suis éligible ?

Les notifications d'éligibilité sont envoyées par e-mail et affichées dans le tableau de bord d'administration Shopify. Les performances de vente de votre boutique et l'engagement avec la plateforme déterminent principalement l'éligibilité.

Y a-t-il une vérification de crédit ?

Non, Shopify Capital ne repose pas sur votre score de crédit pour l'éligibilité ; cela est basé sur les indicateurs de performances de la boutique.

Puis-je rembourser l'avance anticipément ?

Oui, vous pouvez rembourser le solde restant à tout moment sous forme de montant forfaitaire depuis votre administration Shopify.

Que se passe-t-il si ma demande est refusée ?

Si votre demande est refusée, vous pouvez généralement faire une nouvelle demande ultérieurement lorsque les performances de votre boutique s'améliorent. Des détails pour améliorer votre éligibilité sont également disponibles dans votre administration Shopify.

En tirant parti de Shopify Capital, les entreprises peuvent acquérir la flexibilité financière nécessaire pour saisir de nouvelles opportunités et surmonter les défis, garantissant une croissance et un succès durables.