Table des matières
- Introduction
- Qu'est-ce que la comptabilité pour petites entreprises ?
- Les bases de la comptabilité
- Comment faire la comptabilité de votre petite entreprise
- Meilleurs logiciels de comptabilité pour petites entreprises
- Conclusion
- FAQ sur la comptabilité des petites entreprises
Introduction
Créer une petite entreprise est passionnant, mais cela implique également des tâches essentielles mais moins enthousiasmantes, telles que la comptabilité. Une comptabilité adéquate dès le départ est essentielle pour maintenir une santé financière et favoriser la croissance. Que vous gériez vos finances vous-même ou que vous engagiez des professionnels, comprendre les fondamentaux de la comptabilité des petites entreprises peut faire toute la différence. Ce billet de blog explorera les éléments essentiels de la comptabilité des petites entreprises, de la création de comptes au choix du meilleur logiciel, assurant ainsi une base solide pour le succès de votre entreprise.
Qu'est-ce que la comptabilité pour petites entreprises ?
La comptabilité des petites entreprises englobe divers processus financiers qui mesurent, traitent et communiquent la santé financière d'une entreprise. Cela inclut la gestion des taxes, de la paie, des acquisitions et des stocks. Une comptabilité adéquate est essentielle pour surveiller les activités financières, assurer la conformité et favoriser la croissance.
Les bases de la comptabilité
La comptabilité constitue l'épine dorsale de votre système comptable et implique l'enregistrement quotidien des transactions, leur catégorisation et la réconciliation des relevés bancaires. C'est quelque chose que vous pouvez apprendre à gérer vous-même ou choisir de déléguer. Comprendre les bases peut toujours être bénéfique car cela vous aide à comprendre le flux financier au sein de votre entreprise.
Comment faire la comptabilité de votre petite entreprise
1. Ouvrir un compte bancaire pour petite entreprise
Ouvrir un compte bancaire pour petite entreprise est crucial pour séparer vos finances personnelles et professionnelles. Cette séparation protège vos actifs personnels en cas de faillite ou de litiges. De plus, tenir des registres financiers solides peut augmenter vos chances d'obtenir un financement de créanciers ou d'investisseurs.
Commencez par un compte chèques et envisagez d'ouvrir des comptes d'épargne pour organiser la trésorerie et planifier les impôts. Les entités légales comme les SARL, les partenariats et les sociétés doivent avoir des comptes bancaires professionnels distincts, tandis que les entrepreneurs individuels sont conseillés de le faire pour une meilleure gestion financière.
2. Mettre en place un système de comptabilité pour petite entreprise
Ce système inclura la tenue de livres (enregistrer les transactions quotidiennes) et la comptabilité (analyser ces données). Vous devrez choisir entre les méthodes de comptabilité de caisse et d'engagement. Les entreprises des États-Unis avec un chiffre d'affaires inférieur à 5 millions de dollars peuvent utiliser la comptabilité sur la base de trésorerie, tandis que les plus gros revenus ou les entreprises canadiennes doivent utiliser la méthode d'engagement.
3. Suivre les dépenses de votre petite entreprise
Le suivi efficace des dépenses est la pierre angulaire d'une bonne tenue de livres. Cela implique d'organiser les reçus et les documents, soit manuellement, soit grâce à des services comme Shoeboxed. Un suivi approprié des dépenses est crucial pour établir des états financiers, préparer les déclarations fiscales et justifier les déductions.
Il existe cinq types principaux de reçus sur lesquels se concentrer :
- Frais de bureau à domicile : Si vous travaillez depuis chez vous, vous pouvez déduire une partie de vos dépenses à domicile.
- Frais partiellement utilisés : Suivez les dépenses à usage mixte comme le téléphone et l'internet utilisés à la fois à des fins personnelles et professionnelles.
- Transport et kilométrage : Déduisez le kilométrage en voiture et les coûts de transport associés.
4. Mettre en place un système de paie pour votre petite entreprise
Lorsqu'il est temps d'embaucher des employés ou des sous-traitants, vous aurez besoin d'un système de paie efficace pour gérer la rémunération et les retenues fiscales. Pour les employés, établissez un calendrier de paie et assurez-vous de respecter les obligations fiscales. De nombreux logiciels de comptabilité sont dotés de fonctionnalités de paie, simplifiant ainsi le processus.
5. Examiner la taxe à l'importation
Si votre entreprise implique l'importation de marchandises, vous devrez prendre en compte les taxes et droits. Utilisez un calculateur de droits pour des estimations de frais et consultez les sites Web gouvernementaux pertinents pour des informations détaillées sur les taxes à l'importation.
6. Déterminer comment vous serez payé
Mettre en place des méthodes de paiement fiables est essentiel lorsque les ventes commencent à arriver. Shopify Payments est un excellent choix pour les utilisateurs de Shopify en Amérique du Nord. Alternativement, vous pouvez choisir des processeurs tiers en fonction de vos besoins.
7. Établir des procédures relatives à la taxe de vente
La taxe de vente peut être compliquée, surtout lorsqu'on vend dans différents États ou pays. Les entreprises américaines doivent déterminer si elles opèrent dans un État basé sur l'origine ou basé sur la destination. Les entreprises canadiennes, quant à elles, doivent tenir compte de la Taxe sur les produits et services (TPS) et de la Taxe de vente harmonisée (TVH). Il est essentiel de comprendre vos obligations pour rester conforme.
8. Déterminer vos obligations fiscales
Vos obligations fiscales dépendent de la structure de votre entreprise. Les entrepreneurs individuels et les partenariats déclarent généralement le revenu de l'entreprise dans leurs déclarations fiscales personnelles, tandis que les sociétés sont imposées séparément. Consulter un professionnel de l'impôt peut être précieux pour la clarté et la précision.
9. Calculer la marge brute
Comprendre votre marge brute est essentiel pour améliorer la rentabilité. La marge brute est calculée comme suit :
[ ext{Marge Brute (%)} = rac{ ext{Revenu - COGS}}{ ext{Revenu}} ]
Connaître ce pourcentage vous aide à déterminer votre bénéfice net et les domaines de réduction des coûts.
10. Demander un financement pour petite entreprise
Parfois, vous aurez besoin de capital supplémentaire pour l'expansion ou le maintien des opérations. Obtenir un prêt nécessite souvent des états financiers détaillés. Des plateformes en ligne comme Shopify Capital offrent un accès facile au financement sur la base des ventes précédentes de votre magasin.
11. Trouver des partenaires comptables de haute qualité
Le partenariat avec des professionnels de la fiscalité et de la comptabilité qui comprennent les Principes comptables généralement reconnus (PCGR) peut fournir des idées supplémentaires et un contrôle supplémentaire sur vos finances. Ces experts peuvent vous aider à planifier la croissance et garantir la conformité.
12. Réévaluer périodiquement vos méthodes
À mesure que votre entreprise se développe, vos besoins en comptabilité évolueront. Initialement, un simple tableau peut suffire, mais un logiciel plus avancé deviendra nécessaire avec le temps. Réévaluez continuellement votre processus pour vous assurer qu'il est efficace et rentable.
Meilleurs logiciels de comptabilité pour petites entreprises
Choisir le bon logiciel de comptabilité peut simplifier votre gestion financière. Voici quelques options :
Xero
Xero est un logiciel basé sur le cloud idéal pour les petites entreprises, offrant des fonctionnalités telles que la visibilité de la trésorerie et des rapports sur la santé financière. Son accessibilité depuis n'importe quel appareil en fait un choix polyvalent.
QuickBooks Online
Développé par Intuit, QuickBooks Online permet un suivi complet des revenus et des dépenses, une gestion des stocks et une intégration transparente avec Shopify.
Wave
Wave propose une solution basée sur le Web adaptée aux petites entreprises, avec une visibilité en temps réel des transactions et des rapports financiers détaillés.
FreshBooks
FreshBooks est reconnu pour son interface conviviale, offrant des fonctionnalités essentielles telles que la gestion des dépenses et la comptabilité de base, parfait pour les petites opérations.
Conclusion
Une comptabilité adéquate est fondamentale pour le succès d'une petite entreprise. Que vous commenciez ou développiez votre entreprise, comprendre ces bases comptables et choisir les bons outils peut avoir un impact significatif sur votre stabilité financière et votre croissance. Soyez toujours proactif concernant vos pratiques comptables et n'hésitez pas à demander de l'aide professionnelle si nécessaire. Gardez ces conseils à l'esprit et vous serez bien parti pour gérer les finances de votre entreprise comme un professionnel.
FAQ sur la comptabilité des petites entreprises
Comment faire la comptabilité de ma petite entreprise ?
Vous pouvez mettre en place des enregistrements de base en comptabilité pour petite entreprise dans un tableur, bien que cela puisse être long et sujet aux erreurs. Il est conseillé d’utiliser un logiciel de comptabilité complet pour plus d'efficacité et de précision.
Combien devrais-je payer un comptable pour ma petite entreprise ?
Les coûts varient considérablement. Les comptables internes gagnent en moyenne plus de 70 000 dollars par an, tandis que les services externalisés peuvent varier de quelques centaines à plusieurs milliers de dollars par mois, en fonction de vos besoins.
Que fait un comptable pour les propriétaires de petites entreprises ?
Les comptables s'occupent de diverses tâches financières, notamment la préparation de rapports financiers, la gestion des obligations fiscales et la fourniture de conseils financiers stratégiques.
Que fait un bookkeeper pour une petite entreprise ?
Les bookkeepers s'occupent des tâches administratives continues telles que l'enregistrement des transactions financières, la catégorisation des dépenses et la réconciliation des relevés bancaires.
En comprenant et en mettant en œuvre ces pratiques comptables clés, vous pavez la voie vers le succès à long terme de votre petite entreprise.
