Table des matières
- Introduction
- La dynamique de l'innovation financière
- Tendances de l'agilité bancaire et de l'innovation des paiements
- L'avenir de la banque
- Études de cas réelles
- À propos d'AWS Marketplace
- Prochaines étapes de la transformation financière
- Conclusion
- FAQ
Introduction
Vous êtes-vous déjà demandé comment les banques naviguent dans le paysage en constante évolution des avancées technologiques et des attentes changeantes des clients ? Les institutions financières traditionnelles sont sous pression pour se moderniser et innover à des vitesses sans précédent. Ce billet de blog explore comment l'adoption de capacités de paiement basées sur le cloud peut donner aux services financiers une agilité, une sécurité et une efficacité accrues. À la fin de cette lecture, vous obtiendrez des informations sur l'importance de transformer les systèmes bancaires de base et sur la manière dont les solutions cloud mènent cette révolution.
La dynamique de l'innovation financière
Le défi des systèmes hérités
Le secteur financier est confronté à de nombreux défis complexes découlant des réseaux historiques, de la conformité réglementaire et des menaces croissantes en matière de sécurité. Ces institutions se retrouvent souvent entravées par des systèmes obsolètes qui consomment de vastes ressources pour leur maintenance. Selon un rapport de McKinsey, un étonnant 70 % du budget IT d'une banque est consacré à la maintenance des systèmes existants, étouffant ainsi l'innovation.
Le potentiel des solutions cloud
Les plateformes bancaires et de paiement cloud offrent une échappatoire viable à ces contraintes. En exploitant le cloud, les institutions financières peuvent atteindre une évolutivité opérationnelle, une flexibilité et une efficacité des coûts. Ces solutions permettent aux banques d'améliorer leurs offres numériques, de rationaliser les processus et de s'adapter rapidement aux tendances et développements émergents.
Tendances de l'agilité bancaire et de l'innovation des paiements
Conformité réglementaire et cybersécurité
Une enquête Forbes indique que 62 % des cadres prévoient une augmentation de la réglementation et des coûts de conformité plus élevés. À ces préoccupations s'ajoutent des risques croissants en matière de cybersécurité, supposés coûter des milliers de milliards de dollars à l'industrie au cours des prochaines années. Cela soulève un besoin urgent d'infrastructures technologiques avancées, sécurisées et conformes.
Attentes des clients
Les clients modernes exigent des expériences bancaires fluides, rapides et sécurisées. Ils attendent des fonctionnalités telles que le traitement instantané des paiements et des outils financiers avancés, que les systèmes traditionnels ont du mal à offrir. Par conséquent, les banques investissent de plus en plus dans des technologies innovantes pour répondre à ces besoins évolutifs des clients.
L'avenir de la banque
Automatisation et approches axées sur les données
Les paysages bancaires futurs mettront en avant l'automatisation et des méthodologies centrées sur les données. Ces avancées aideront les institutions financières à rationaliser leurs opérations et à fournir des expériences client plus personnalisées et sans friction. L'adoption des données et de l'analytique est essentielle pour prédire les tendances du marché, optimiser les flux de travail opérationnels et améliorer les processus de prise de décision.
Mesures de sécurité renforcées
Les technologies biométriques sont destinées à remplacer les méthodes d'authentification conventionnelles, offrant une alternative plus sécurisée et conviviale. De plus, les banques adopteront des systèmes d'alerte et analytiques sophistiqués pour surveiller et atténuer les activités suspectes, assurant une défense renforcée contre les menaces potentielles.
Orchestration unifiée
Une couche d'orchestration intégrée à travers différents types de paiement fournira l'agilité nécessaire pour naviguer dans un paysage réglementaire complexe et dynamique. Cette approche unifiée favorise des stratégies de mise sur le marché plus rapides et des opérations rentables, rehaussant l'agilité et la réactivité globales.
Études de cas réelles
Appian et Global Screening Services (GSS)
GSS s'est associé à Appian pour résoudre le problème du contrôle des transactions pour les personnes sanctionnées. Étant donné que les banques perdent d'importantes volumes de paiements en raison de blocages réglementaires, l'outil de gestion des alertes de GSS a été créé. Cet outil centralise la gestion des alertes, améliorant la productivité et réduisant les faux positifs, améliorant ainsi l'efficacité globale et la conformité des institutions financières.
Finxact et Primis Bank
Primis Bank a utilisé les API ouvertes de Finxact pour créer une pile technologique unique pour une expérience bancaire axée sur le mobile. Cette intégration a permis à la banque d'étendre considérablement sa présence numérique. En seulement six semaines, Primis Bank a ajouté environ 13 000 nouveaux comptes, accumulant près de 1 milliard de dollars de dépôts, démontrant ainsi l'immense potentiel d'une approche axée sur le numérique en premier.
VGS et CardWorks Servicing (CWS)
CWS était confronté au défi de gérer l'intégrité des données client à travers plusieurs systèmes. En collaboration avec Very Good Security (VGS) et Amazon Web Services (AWS), CWS a mis en œuvre la tokenisation centralisée des paiements. Cette solution a facilité la réplication sécurisée des données, amélioré l'efficacité opérationnelle et renforcé la confiance des clients, illustrant le pouvoir transformateur des capacités cloud dans les services financiers.
À propos d'AWS Marketplace
L'AWS Marketplace est un catalogue numérique sélectionné qui simplifie le processus de recherche, d'achat et de déploiement de logiciels et services de tiers. Il propose des solutions adaptées à la modernisation des services financiers, à l'amélioration des expériences client numériques et à l'adoption des pratiques bancaires ouvertes. Avec plus de 330 000 organisations utilisant l'AWS Marketplace, il témoigne de l'efficacité de la plateforme dans l'accélération de la transformation numérique.
Prochaines étapes de la transformation financière
Étapes pour les institutions financières
- Évaluer les besoins : Commencez par évaluer votre infrastructure actuelle et identifier les domaines nécessitant une modernisation.
- Établir des partenariats : Collaborez avec des sociétés FinTech spécialisées pour intégrer efficacement des solutions innovantes.
- Implémenter des solutions cloud : Utilisez des plateformes cloud pour la scalabilité, la flexibilité et la sécurité renforcée.
- Se concentrer sur l'expérience client : Priorisez les solutions qui améliorent l'expérience utilisateur et répondent aux attentes évolutives des clients.
- Conformité et sécurité : Assurez que toutes les innovations respectent les exigences réglementaires et renforcent les mesures de cybersécurité.
Conclusion
Transformer le secteur bancaire grâce à des capacités de paiement cloud innovantes n'est pas simplement une tendance mais une nécessité. En adoptant des solutions basées sur le cloud, les institutions financières peuvent surmonter les défis posés par les systèmes hérités, les exigences réglementaires et les menaces en cybersécurité. Les études de cas discutées ici illustrent les avantages tangibles de telles transformations, de l'extension des empreintes numériques à l'amélioration de la gestion des données et de la sécurité. Alors que l'environnement financier continue à évoluer, l'adoption de systèmes cloud agiles sera cruciale pour maintenir un avantage concurrentiel et fournir des expériences client améliorées.
FAQ
Q1: Comment les solutions cloud améliorent-elles la sécurité bancaire ? A1: Les solutions cloud offrent des mesures de sécurité avancées, y compris l'authentification biométrique et des systèmes d'alerte sophistiqués qui aident à la détection et à la gestion des menaces en temps réel.
Q2: La migration vers le cloud peut-elle réduire les coûts opérationnels bancaires ? A2: Oui, la migration vers le cloud réduit considérablement les coûts opérationnels en automatisant les processus, en éliminant le besoin d'une infrastructure physique étendue et en optimisant l'allocation des ressources.
Q3: Quels sont les principaux défis de la migration vers des systèmes basés sur le cloud ? A3: Les principaux défis comprennent garantir la conformité réglementaire, gérer la sécurité des données et intégrer les solutions cloud avec les systèmes hérités existants.
Q4: Comment les plateformes cloud améliorent-elles l'expérience client ? A4: Les plateformes cloud permettent un traitement plus rapide et plus efficace des transactions, fournissent des outils et des services financiers avancés et facilitent des expériences bancaires personnalisées.
Q5: Quel rôle joue AWS Marketplace dans la transformation financière ? A5: AWS Marketplace offre une plateforme centralisée pour trouver, acheter et déployer des solutions financières innovantes, accélérant la transformation numérique et améliorant l'efficacité opérationnelle des institutions financières.
