Tabla de Contenidos
- Introducción
- La Evolución de la Resiliencia Financiera
- Postura Regulatoria del Reino Unido sobre la Resiliencia Operativa
- Automatización de la Gestión del Tesoro: Clave para la Resiliencia
- Conclusión
- FAQ
En un mundo donde lo inesperado se ha vuelto norma, la importancia estratégica de la resiliencia operativa para las instituciones financieras (IF) se ha disparado. Ante desafíos que van desde pandemias globales hasta tensiones geopolíticas, la capacidad de las empresas para sobrevivir y prosperar a través de perturbaciones ya no es solo una opción, sino una necesidad. Esta necesidad ha tomado un giro peculiar en el Reino Unido, donde la resiliencia operativa ha pasado de ser una mejor práctica a un requisito regulatorio para las IF. Esta entrada de blog tiene como objetivo adentrarse en el concepto de resiliencia operativa, por qué se ha convertido en un punto focal para entidades financieras y cómo medidas proactivas están comenzando a remodelar el panorama en previsión de las regulaciones del Reino Unido.
Introducción
Imagina despertar con la noticia de que un actor clave en el sector de movimiento de dinero instantáneo ha adquirido los activos de un competidor en quiebra. Tales escenarios, aunque desconcertantes, subrayan la dura realidad de que los servicios financieros y los paisajes de pagos están plagados de imprevisibilidad y riesgos. En este contexto, y en medio de las regulaciones inminentes de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y de la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) del Reino Unido, la resiliencia operativa se está convirtiendo cada vez más en una palabra de moda, pero está lejos de ser solo un término técnico. Representa un salvavidas, una imperativa estratégica que guía a las IF hacia el éxito y la estabilidad a largo plazo.
En esta publicación, emprendemos un viaje para comprender los matices de la resiliencia operativa financiera. Exploraremos su evolución, analizaremos las expectativas regulatorias en el Reino Unido y examinaremos cómo la automatización y la planificación estratégica son fundamentales para configurar operaciones resilientes. Sigue atento a una exploración integral sobre la construcción de resiliencia financiera en un mundo incierto.
La Evolución de la Resiliencia Financiera
Históricamente, la resiliencia financiera significaba tener sólidos marcos de gestión de riesgos para capear las amenazas inmediatas. Hoy, la narrativa se ha desplazado hacia un paradigma más abarcador: la resiliencia estratégica. Este nuevo paradigma no se trata solo de recuperarse; se trata de ser ágil, anticipar el futuro y adaptarse a cambios de mercado a largo plazo. Encarna una preparación para transformar las posibles interrupciones en oportunidades de crecimiento e innovación.
"Ya sea que la racha sea de tres años, cinco años, 10 años, habrá otra crisis. Es simplemente cuestión de averiguar qué tipo de crisis y cómo va a impactar en tu negocio", afirma Angela Floyd, CFO en DPR Construction. Esta cita destaca una verdad esencial: las crisis son inevitables, pero sus impactos son manejables con las estrategias preventivas adecuadas.
Postura Regulatoria del Reino Unido sobre la Resiliencia Operativa
En el Reino Unido, la resiliencia operativa ha trascendido de ser una mejor práctica industrial a un mandato regulador. La FCA y la PRA han establecido directrices claras que requieren que las IF no solo lleven a cabo un mapeo y pruebas de escenarios para los servicios comerciales, sino también asegurarse de que se realicen inversiones necesarias para mantener las operaciones dentro de los umbrales de impacto establecidos. Con una fecha límite de cumplimiento fijada para el 31 de marzo de 2025, el reloj corre para que las empresas afectadas alineen sus operaciones con estas directivas.
Este impulso regulatorio señala un reconocimiento más amplio del papel crucial que juega la resiliencia operativa en la protección del ecosistema financiero. Es un llamado de atención para que las empresas revitalicen proactivamente sus estructuras operativas, considerando tanto las interrupciones relacionadas con la ciberseguridad como otras formas de impactos financieros.
Automatización de la Gestión del Tesoro: Clave para la Resiliencia
En el contexto de la resiliencia operativa, la automatización de la gestión del tesoro ha surgido como un eslabón clave. La transición de sistemas manuales a sistemas automatizados brinda una serie de beneficios, que incluyen, entre otros, una mayor eficiencia, minimización de errores y fortalecimiento de la capacidad de toma de decisiones. Ideas en tiempo real sobre la salud financiera de una organización facilitadas por tecnología de vanguardia equipan a las empresas para navegar de manera pronta y precisa en el laberinto económico.
"Nadie quiere gastar mucho dinero en esfuerzos que no darán retornos en tiempos de declive", comenta Bas Brukx, CFO en Allego, enfatizando el aspecto pragmático de invertir en automatización y herramientas ágiles de gestión financiera.
Conclusión
El camino hacia la consecución de la resiliencia operativa es multifacético, involucra una combinación de adopción tecnológica, previsión estratégica y adaptabilidad a los entornos regulatorios. A medida que las IF luchan con las regulaciones inminentes del Reino Unido, el cambio hacia medidas de resiliencia más proactivas promete no solo el cumplimiento, sino también una base robusta para navegar por crisis futuras. En una era marcada por la volatilidad, la resiliencia operativa se erige como un faro que guía a las instituciones financieras hacia un éxito sostenible.
Es evidente que en el ámbito de los servicios financieros, la resiliencia operativa ya no es un lujo, sino un elemento crítico de la planificación y ejecución estratégicas. A medida que las empresas se preparan para cumplir y superar los requisitos regulatorios, las implicaciones más amplias para el ecosistema financiero global podrían ser profundas, allanando el camino para un futuro donde la resiliencia se convierta en sinónimo de excelencia financiera.
FAQ
¿Qué es la resiliencia operativa? La resiliencia operativa hace referencia a la capacidad de las organizaciones, específicamente las instituciones financieras, de resistir, adaptarse y recuperarse rápidamente de las interrupciones, garantizando la continuidad del servicio a los clientes y salvaguardando el sistema financiero en general.
¿Por qué la resiliencia operativa se ha vuelto importante para las instituciones financieras? Ante la creciente amenaza cibernética, las incertidumbres financieras y los estrictos requisitos regulatorios, la resiliencia operativa se ha vuelto esencial para las instituciones financieras a fin de garantizar la estabilidad a largo plazo y la confianza en el ecosistema financiero global.
¿Qué son la FCA y la PRA del Reino Unido? La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) son organismos reguladores en el Reino Unido que supervisan los mercados financieros, las instituciones y garantizan la estabilidad del sistema financiero del Reino Unido.
¿En qué consiste la automatización de la gestión del tesoro? La automatización de la gestión del tesoro implica el uso de tecnología para agilizar, automatizar y mejorar diversas funciones de la gestión del tesoro, como la gestión del flujo de efectivo, gestión de riesgos y elaboración de informes financieros, para mejorar la eficiencia y la toma de decisiones.
¿Cómo pueden las instituciones financieras prepararse para los requisitos de resiliencia operativa del Reino Unido? Las instituciones financieras pueden prepararse llevando a cabo un mapeo exhaustivo y pruebas de escenarios de los servicios comerciales críticos, invirtiendo en tecnologías e infraestructuras necesarias, y desarrollando estrategias proactivas para garantizar el cumplimiento y mejorar la resiliencia en general.
