Tabla de contenido
- Introducción
- La dinámica de la innovación financiera
- Tendencias de innovación en banca y pagos ágiles
- El futuro de la banca
- Estudios de caso del mundo real
- Acerca de AWS Marketplace
- Próximos pasos en la transformación financiera
- Conclusión
- Preguntas frecuentes
Introducción
¿Alguna vez te has preguntado cómo los bancos navegan por el cambiante panorama de avances tecnológicos y expectativas de los clientes en constante evolución? Las instituciones financieras tradicionales están bajo presión para modernizarse e innovar a velocidades sin precedentes. Esta publicación explora cómo adoptar capacidades de pagos basados en la nube puede empoderar a los servicios financieros con agilidad, seguridad y eficiencia mejoradas. Al final de esta lectura, obtendrás conocimientos sobre por qué transformar los sistemas bancarios centrales es más pertinente que nunca y cómo las soluciones en la nube están liderando esta revolución.
La dinámica de la innovación financiera
El desafío de los sistemas heredados
El sector financiero está plagado de desafíos complejos derivados de redes heredadas, cumplimiento normativo y crecientes amenazas de seguridad. Estas instituciones a menudo se ven afectadas por sistemas obsoletos que consumen vastos recursos para mantenerse. Según un informe de McKinsey, un sorprendente 70% del presupuesto en tecnología de un banco se destina a mantener sistemas existentes, lo que sofoca la innovación.
El potencial de las soluciones en la nube
Las plataformas bancarias y de pagos en la nube ofrecen una salida viable a estas limitaciones. Al aprovechar la nube, las instituciones financieras pueden lograr escalabilidad operativa, flexibilidad y eficiencia de costos. Estas soluciones permiten a los bancos mejorar su oferta digital, optimizar procesos y adaptarse rápidamente a las tendencias y desarrollos emergentes.
Tendencias de innovación en banca y pagos ágiles
Cumplimiento normativo y ciberseguridad
Una encuesta de Forbes indica que el 62% de los ejecutivos anticipan una mayor regulación y costos de cumplimiento más altos. Agravando estas preocupaciones están los crecientes riesgos de ciberseguridad, proyectados para costar a la industria billones de dólares en los próximos años. Esto genera una necesidad apremiante de infraestructuras tecnológicas avanzadas, seguras y compatibles.
Expectativas de los clientes
Los clientes modernos exigen experiencias bancarias fluidas, rápidas y seguras. Esperan características como procesamiento de pagos instantáneos y herramientas financieras avanzadas, que los sistemas tradicionales tienen dificultades para ofrecer. Como resultado, los bancos están invirtiendo cada vez más en tecnologías innovadoras para satisfacer estas necesidades cambiantes de los clientes.
El futuro de la banca
Automatización y enfoques basados en datos
Los paisajes bancarios del futuro se destacarán prominentemente por la automatización y metodologías centradas en los datos. Estos avances ayudarán a las instituciones financieras a agilizar sus operaciones y ofrecer experiencias al cliente más personalizadas y sin fricciones. La adopción de datos y análisis es esencial para predecir tendencias de mercado, optimizar flujos de trabajo operativos y mejorar los procesos de toma de decisiones.
Medidas de seguridad mejoradas
Las tecnologías biométricas están destinadas a reemplazar los métodos de autenticación convencionales, proporcionando una alternativa más segura y amigable para el usuario. Además, los bancos adoptarán sistemas de alerta y análisis sofisticados para monitorear y mitigar actividades sospechosas, garantizando una defensa fortificada contra posibles amenazas.
Orquestación unificada
Una capa de orquestación integrada entre varios tipos de pagos proporcionará la agilidad necesaria para navegar por un complejo y dinámico panorama regulatorio. Este enfoque unificado fomenta estrategias más rápidas para llegar al mercado y operaciones rentables, mejorando la agilidad y la capacidad de respuesta en general.
Estudios de caso del mundo real
Appian y Global Screening Services (GSS)
GSS se asoció con Appian para abordar el tema del escrutinio de transacciones de individuos sancionados. Dado que los bancos pierden volúmenes significativos de pagos debido a bloqueos regulatorios, se creó la Herramienta de Gestión de Alertas GSS. Esta herramienta centraliza la gestión de alertas, mejora la productividad y reduce los falsos positivos, mejorando así la eficiencia general y el cumplimiento de las instituciones financieras.
Finxact y Primis Bank
Primis Bank utilizó las APIs abiertas de Finxact para crear un conjunto tecnológico único para una experiencia bancaria centrada en dispositivos móviles. Esta integración permitió al banco expandir significativamente su presencia digital. En solo seis semanas, Primis Bank añadió alrededor de 13,000 nuevas cuentas, acumulando cerca de $1 mil millones en depósitos, demostrando así el inmenso potencial de un enfoque digital primero.
VGS y CardWorks Servicing (CWS)
CWS enfrentaba el desafío de gestionar la integridad de los datos de los clientes en múltiples sistemas. A través de la colaboración con Very Good Security (VGS) y Amazon Web Services (AWS), CWS implementó la tokenización centralizada de pagos. Esta solución facilitó la replicación segura de datos, mejoró la eficiencia operativa y fortaleció la confianza del cliente, demostrando el poder transformador de las capacidades en la nube en los servicios financieros.
Acerca de AWS Marketplace
El AWS Marketplace es un catálogo digital cuidadosamente seleccionado que simplifica el proceso de encontrar, comprar e implementar software y servicios de terceros. Ofrece soluciones diseñadas para modernizar los servicios financieros, mejorar las experiencias digitales al cliente y adoptar prácticas de banca abierta. Con más de 330,000 organizaciones utilizando AWS Marketplace, es un testimonio a la eficiencia de la plataforma en acelerar la transformación digital.
Próximos pasos en la transformación financiera
Medidas para instituciones financieras
- Evaluar necesidades: Comienza evaluando tu infraestructura actual e identificando áreas que requieran modernización.
- Aprovechar asociaciones: Colabora con firmas FinTech especializadas para integrar soluciones innovadoras de manera efectiva.
- Implementar soluciones en la nube: Utiliza plataformas en la nube para escalabilidad, flexibilidad y mayor seguridad.
- Enfoque en la experiencia del cliente: Prioriza soluciones que mejoren la experiencia del usuario y satisfagan las expectativas cambiantes de los clientes.
- Cumplimiento y seguridad: Asegúrate de que todas las innovaciones se alineen con los requisitos normativos y mejoren las medidas de ciberseguridad.
Conclusión
Transformar el sector bancario a través de innovadoras capacidades de pagos en la nube no es simplemente una tendencia, sino una necesidad. Al adoptar soluciones basadas en la nube, las instituciones financieras pueden superar los desafíos planteados por los sistemas heredados, requisitos regulatorios y amenazas de ciberseguridad. Los estudios de caso discutidos aquí ilustran los beneficios tangibles de tales transformaciones, desde la expansión de la presencia digital hasta la mejora de la gestión y seguridad de los datos. A medida que el entorno financiero continúa evolucionando, la adopción de sistemas ágiles basados en la nube será crucial para mantener una ventaja competitiva y ofrecer experiencias mejoradas a los clientes.
Preguntas frecuentes
Q1: ¿Cómo mejoran las soluciones en la nube la seguridad bancaria? A1: Las soluciones en la nube ofrecen medidas de seguridad avanzadas, incluida la autenticación biométrica y sistemas de alerta sofisticados que ayudan en la detección y mitigación de amenazas en tiempo real.
Q2: ¿Puede la adopción de la nube reducir los costos operativos bancarios? A2: Sí, la adopción de la nube reduce significativamente los costos operativos al automatizar procesos, eliminando la necesidad de una infraestructura física extensa y optimizando la asignación de recursos.
Q3: ¿Cuáles son los principales desafíos al migrar a sistemas basados en la nube? A3: Los desafíos principales incluyen garantizar el cumplimiento normativo, gestionar la seguridad de los datos e integrar las soluciones en la nube con los sistemas heredados existentes.
Q4: ¿Cómo mejoran las plataformas en la nube la experiencia del cliente? A4: Las plataformas en la nube permiten un procesamiento más rápido y eficiente de transacciones, brindan herramientas y servicios financieros avanzados y facilitan experiencias bancarias personalizadas.
Q5: ¿Qué papel juega AWS Marketplace en la transformación financiera? A5: AWS Marketplace proporciona una plataforma centralizada para encontrar, comprar e implementar soluciones financieras innovadoras, acelerando la transformación digital y mejorando la eficiencia operativa de las instituciones financieras.
