Überprüfung der Shopify Capital-Eignung 2023

Inhaltsverzeichnis

1. Einführung
2. Verständnis von Shopify Capital
3. Der Prozess der Berechtigungsprüfung
4. Häufige Probleme und Bedenken
5. Strategien zur Verwaltung und Verbesserung der Berechtigung
6. FAQs
7. Fazit

Einführung

Die Finanzgewässer des E-Commerce zu navigieren, kann insbesondere für kleine Unternehmen, die expandieren oder von aufkommenden Chancen profitieren möchten, herausfordernd sein. Hier kommt Shopify Capital ins Spiel, eine Lösung, die darauf abzielt, Shopify-Händlern schnellen Zugang zu Geldern zu ermöglichen, ohne die umfangreichen Anforderungen, die in der Regel mit traditionellen Darlehen verbunden sind. Jedoch haben die jüngsten Diskussionen rund um den Prozess der Berechtigungsprüfung wichtige Fragen aufgeworfen. Wie erfolgt die Qualifikation? Was passiert, wenn die Berechtigungsprüfung verzögert oder komplex ist? In diesem Blogbeitrag werden wir die Feinheiten der Berechtigungsprüfung für Shopify Capital im Jahr 2023 auseinandernehmen und Ihnen dabei helfen, zu verstehen, was Sie erwarten können und wie Sie diesen wesentlichen Aspekt der Unternehmensfinanzierung navigieren können.

Verständnis von Shopify Capital

Shopify Capital ist im Grunde genommen ein Finanzierungsprogramm, das berechtigten Shopify-Händlern einen Geldvorschuss basierend auf ihren Umsatzerlösen ermöglicht. Im Gegensatz zu traditionellen Darlehen beinhaltet Shopify Capital den Verkauf eines Teils der zukünftigen Umsätze zu einer festen Gebühr. Dieses Modell ist besonders attraktiv für Unternehmen, die aufgrund fehlender Sicherheiten oder Kreditgeschichte möglicherweise nicht für traditionelle Darlehen qualifizieren, aber eine stabile Umsatzbilanz haben.

Wichtigste Merkmale von Shopify Capital

1. Keine persönliche Bonitätsprüfung: Shopify Capital erfordert keine persönliche Bonitätsprüfung, was es für eine breitere Palette von Händlern zugänglich macht.
2. Automatische Rückzahlungen: Rückzahlungen werden automatisch als Prozentsatz der täglichen Umsätze abgezogen, was Flexibilität und Skalierbarkeit gewährleistet.
3. Schnelligkeit der Finanzierung: Nach Genehmigung können die Gelder schnell auf Ihr Konto eingezahlt werden, oft innerhalb weniger Tage.

Allerdings kommen mit diesen Vorteilen bestimmte Vorbehalte und Berechtigungsanforderungen, die für Händler komplex sein können und manchmal frustrierend sind.

Der Prozess der Berechtigungsprüfung

Grundlegende Anforderungen

Um für Shopify Capital zu qualifizieren, muss ein Händler mehrere grundlegende Kriterien erfüllen. Dazu gehören:

• Aktive Nutzung eines Shopify-Stores.
• Eine konsistente Umsatzhistorie auf der Plattform.
• Einbindung in das Shopify-Ökosystem, einschließlich der Nutzung von Shopify Payments oder Drittanbieter-Zahlungsanbietern.

Eintauchen in den Underwriting-Prozess

Shopifys Underwriting-Prozess untersucht verschiedene Faktoren, um die Berechtigung eines Händlers zu bewerten und den vorqualifizierten Betrag, der angeboten werden kann, zu prüfen. Dazu gehören:

1. Umsatzleistung: Konsistente und wachsende Umsatzvolumina beeinflussen die Berechtigung maßgeblich.
2. Zahlungskonflikte: Hohe Raten von Chargebacks können sich negativ auf die Berechtigung auswirken.
3. Engagementlevel: Aktive Nutzung von Shopifys Funktionen und rechtzeitige Zahlungen zeigen Zuverlässigkeit.

Zweistufige Überprüfung

Die Berechtigungsprüfung ist in zwei Phasen unterteilt:

1. Vorqualifizierung: Zunächst überprüft das System Ihre Umsatz- und Engagementmetriken, um einen vorqualifizierten Finanzierungsbetrag zu ermitteln. Sie könnten ein Angebot auf Ihrer Startseite oder per E-Mail sehen.
2. Endgültiges Underwriting: Sobald Sie die Finanzierung beantragen, wird der Antrag einer detaillierteren Prüfung unterzogen, bei der der Finanzierungsbetrag möglicherweise überarbeitet oder der Antrag basierend auf aktualisierten Bewertungen vollständig abgelehnt wird.

Häufige Probleme und Bedenken

Verzögerungen bei der Berechtigungsprüfung

Eines der am häufigsten genannten Probleme unter Händlern sind Verzögerungen im Prozess der Berechtigungsprüfung. Einige Händler berichten, dass sie nach Erreichen des erforderlichen Rückzahlungsprozentsatzes wochen- oder sogar monatelang auf neue Angebote gewartet haben. Dieses Problem kann insbesondere in Spitzenzeiten oder wenn zusätzlicher Lagerbestand dringend benötigt wird, besonders ärgerlich sein.

Inkonsistente Berechtigungsprozentsätze

Viele Händler haben Veränderungen in den erforderlichen Rückzahlungsprozentsätzen für Berechtigungsprüfungen beobachtet. Zum Beispiel kann der erforderliche Prozentsatz ohne klare Erklärungen von 50 % auf 85 % wechseln, was Verwirrung und Frustration verursacht. Diese Veränderungen können oft willkürlich erscheinen und die Geschäftsplanung stören.

Kleinere Finanzierungsangebote

Ein weiteres Anliegen ist die Verringerung der Größe der nachfolgenden Finanzierungsangebote. Händler, denen zuvor erhebliche Beträge angeboten wurden, finden sich plötzlich mit deutlich reduzierten Angeboten konfrontiert, trotz gesteigerter Umsätze und Geschäftsleistung. Diese Inkonsistenz kann die finanzielle Planung von Unternehmen, die auf Shopify Capital für das Wachstum angewiesen sind, untergraben.

Strategien zur Verwaltung und Verbesserung der Berechtigung

Konstantes Umsatzwachstum aufrechterhalten

Um Ihre Chancen zu verbessern, rechtzeitig und höhere Finanzierungsangebote zu erhalten, konzentrieren Sie sich auf die Aufrechterhaltung eines konstanten und wachsenden Umsatzvolumens. Diversifizieren Sie Ihre Marketingaktivitäten, um den Verkehr anzutreiben und die Conversion-Raten zu erhöhen.

Chargebacks minimieren

Halten Sie Chargebacks und Zahlungskonflikte auf ein Minimum, indem Sie für ein nahtloses Kundenerlebnis sorgen, Ihre Versprechen einhalten und einen exzellenten Kundenservice bieten.

Engagement mit Shopifys Funktionen

Maximieren Sie Ihr Engagement mit Shopifys Ökosystem. Aktualisieren Sie regelmäßig Ihren Shop, nutzen Sie Shopify Apps und gewährleisten Sie einen reibungslosen Betrieb. Aktives Engagement ist ein positives Anzeichen für einen zuverlässigen Händler.

Überwachen und Planen

Seien Sie proaktiv, indem Sie regelmäßig Ihre Kapitalseite im Shopify-Adminbereich überprüfen, um Ihren Berechtigungsstatus zu überwachen. Planen Sie Ihre Finanzen konservativ, unter Berücksichtigung potenzieller Verzögerungen und konservativer Schätzungen der Finanzierungsbeträge.

FAQs

Wie lange dauert die Berechtigungsprüfung für Shopify Capital?

Die Prüfung kann je nach verschiedenen Faktoren wie Umsatzvolumen, historischer Leistung und Engagement mit der Shopify-Plattform von wenigen Tagen bis zu mehreren Wochen dauern. Verzögerungen sind jedoch üblich und können länger dauern.

Was sollte ich tun, wenn sich mein Berechtigungsprozentsatz ändert?

Wenn sich Ihr Berechtigungsprozentsatz unerwartet ändert, ist es am besten, sich an den Shopify-Support zu wenden, um den Grund für die Anpassung zu verstehen. Dokumentation und Klarheit in der Kommunikation können Ihnen dabei helfen, dies zu navigieren.

Kann ich mich erneut bewerben, wenn meine Bewerbung abgelehnt wird?

Ja, wenn Sie zunächst abgelehnt werden, können Sie daran arbeiten, Ihre Umsätze zu steigern und Streitigkeiten zu reduzieren. Shopifys System scannt regelmäßig Speichert, und eine Verbesserung Ihrer Metriken kann zu neuen Angeboten führen.

Warum sind meine nachfolgenden Finanzierungsangebote kleiner?

Nachfolgende Angebote können kleiner ausfallen, aufgrund verschiedener Gründe wie Leistung während des Rückzahlungszeitraums, Umsatzkonsistenz und Änderungen der internen Risikobewertungskriterien von Shopify.

Was sind meine Alternativen, wenn ich kein Angebot erhalte?

Erwägen Sie andere Optionen wie PayPal Working Capital, Händler-Barkredite von anderen Anbietern oder traditionelle Geschäftsdarlehen, je nach den Bedürfnissen und der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens.

Fazit

Eine Finanzierung durch Shopify Capital zu sichern, kann ein entscheidender Schritt für das Wachstum Ihres E-Commerce-Unternehmens sein. Das Verständnis des Prozesses der Berechtigungsprüfung und die Vorbereitung auf mögliche Verzögerungen und Inkonsistenzen können Ihnen helfen, diesen effektiver zu navigieren. Indem Sie starke Umsätze aufrechterhalten, Streitigkeiten minimieren und aktiv mit den Funktionen von Shopify interagieren, können Sie Ihre Chancen verbessern, rechtzeitig und ausreichende Finanzierungsangebote zu erhalten. Erforschen Sie alternative Finanzierungsquellen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen jederzeit agil und gut kapitalisiert bleibt.